為替予約なし外貨定期預金

1. 外貨定期預金は
   外国通貨でお預け入れいただく預金であり、利息も外貨で計算され支払われます。「為替予約なし外貨定期預金」とは、お預入時に満期時の為替予約をセットしない外貨定期預金です。お預入時、お引出時ともその日の為替相場（日々変動します）が適用されます。
2. 為替変動リスクがあります
   為替相場の変動により、お受け取りの外貨を円に換算するとお預入時の払込円貨額を下回ることがあります。
3. 適用相場について
   お預入時の円から外貨へ換算相場にはTTSレートが適用され、お引出時の外貨から円への換算相場にはTTBレートが適用されます。為替変動がない場合でもTTSとTTBの差（米ドルの場合2円・ユーロの場合3円・豪ドルの場合4円）が、お客さまのご負担として生じるため、お受取時の円貨額がお預入時の払込円貨額を下回ることがあります。
4. 預金保険の対象外です。
5. 中途解約は原則としてお取り扱いできません。
   外貨定期預金の満期日前解約（中途解約）は原則としてお取り扱いできません。ただし、当行がやむを得ないと認めた場合には、解約日における当該通貨建ての外貨普通預金金利を適用して解約します。この際、市場実勢相場（金利・為替）を基準とした損害金が発生する場合があります。
   損害金（略式）
   ＝［預金元金×（中途解約時点の市場調達金利－預入時点の適用金利）×残存日数／360］-［預金元金×（預入時点の適用金利－中途解約時点の外貨普通預金金利）×預入日数／360］

商品概要

商品名	為替予約なし外貨定期預金
預入通貨	米ドル	ユーロ	豪ドル
販売対象	個人・法人	個人・法人	個人・法人
預入金額	100米ドル以上	100ユーロ以上	100豪ドル以上
期間	1カ月、2カ月、3カ月、6カ月、1年 （特定日をご希望の場合はご相談ください）	1カ月、3カ月、6カ月、1年 （特定日をご希望の場合はご相談ください）	3カ月 （特定日をご希望の場合はご相談ください）
為替レート	お預入時（円→外貨）：TTS お引出時（外貨→円）：TTB 為替変動がない場合でも、TTSとTTBの差のご負担は生じますので、お引出時の受取円貨額がお預入時の払込円貨額を下回ることがあります。（為替相場はこちらをご確認下さい。）
利息	適用金利 金利表はこちらへ 10万米ドル以上、10万ユーロ以上、10万豪ドル以上の場合は、窓口へお問い合わせください。 計算方法 付利単位を1通貨単位とした、1年を360日とする日割計算 税金 （1）個人のお客さま お受取利息には、源泉分離課税20%（国税15％、地方税5％）の税率が適用されます。外貨預金のお利息はマル優の対象外です。 2037年12月31日までに受け取る利息については、復興特別所得税が追加課税され20.315％（国税15.315％、地方税5％）が源泉徴収されます。 為替差益は、雑所得となり確定申告による総合課税の対象となります。ただし、年収2,000万円以下の給与所得者の方で、為替差益を含めた給与所得以外の所得が年間20万円以下の場合は申告不要です（なお、給与を複数の会社から得ていないことが条件となります）。また、為替差損は黒字の雑所得から控除できます。他の所得区分との損益通算はできません。 （2）法人のお客さま お受取利息には、総合課税として国税15％の税率が適用されます。 2037年12月31日までに受け取る利息については、復興特別所得税が追加課税され国税15.315％が源泉徴収されます。 為替差益は総合課税となります。
中途解約	原則としてお取り扱いできません。
預金保険	預金保険の対象外となります。
取扱店	全店（ただし、店舗によってはお取次扱いとなる場合がございます。）
説明書	商品概要説明書（外貨定期預金）はこちら

2024年9月1日現在